Actualizado el 23 oct 2026, 16:00 CEST. Publicado por primera vez el 23 oct 2026, 15:44 CEST. Esta página se revisa en la misma dirección a medida que avanza la noticia.
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El beneficio neto de Flagstar Bank atribuible a los accionistas ordinarios cayó a 3 millones de dólares, o 0,01 dólares por acción diluida, en el tercer trimestre de 2026, desde 26 millones, o 0,06 dólares, en el segundo trimestre de 2026, frente a una pérdida de 0,11 dólares por acción en el tercer trimestre de 2025. Joseph M. Otting, que ocupa la presidencia ejecutiva y el cargo de CEO, afirmó el 23 de octubre de 2026 que el banco alcanzará plenamente sus objetivos estratégicos a largo plazo un año más tarde de lo previsto.
- Beneficio neto atribuible a los accionistas ordinarios · 3T 20263 millones de dólares
- BPA diluido · 3T 20260,01 dólares
- Provisión para insolvencias · 3T 202676 millones de dólares
- Margen de interés neto · 3T 20262,17 %
- Ratio de capital CET1 · 30 de septiembre de 202612,38 %
- Ratio de concentración en inmobiliario comercial (CRE) · 30 de septiembre de 2026346 %
“Creemos que vamos camino de alcanzar nuestros objetivos estratégicos a largo plazo; sin embargo, dado el entorno de tipos de interés altos durante más tiempo, su plena consecución se ha desplazado de 2027 a 2028.”
Original: “We believe we are on track toward achieving our long-term strategic objectives, however given the higher for longer interest rate environment, the full realization of these objectives has shifted to 2028 from 2027.”
Suben los costes de crédito y crecen los ingresos del negocio principal
La provisión para insolvencias subió a 76 millones de dólares en el tercer trimestre de 2026, desde 18 millones en el segundo trimestre. Flagstar atribuyó el aumento de 58 millones principalmente a la subida de los tipos de interés, también en su cartera multifamiliar de alquiler regulado de Nueva York; su nota detallada sobre provisiones indica que en el aumento influyeron también los fallidos netos. Flagstar afirmó que el fondo de provisiones se mantuvo en 900 millones de dólares, el 1,50% de los préstamos mantenidos para inversión: los aumentos por el crecimiento de los préstamos comerciales e industriales (C&I) y por los tipos más altos se compensaron con una cartera multifamiliar más pequeña.
La cobertura de los préstamos multifamiliares con un 50% o más de viviendas de alquiler regulado fue del 2,97%. Los fallidos netos bajaron en 26 millones de dólares, un 26%, hasta 74 millones. Los préstamos subestándar aumentaron en 248 millones de dólares, un 4%. Entre sus factores de riesgo, el banco cita lo que describe como una reciente actuación legislativa en la ciudad de Nueva York para congelar desde el 1 de octubre de 2026 los alquileres de ciertos inmuebles de alquiler regulado.
El negocio operativo mejoró en el tercer trimestre de 2026. Los ingresos netos por intereses subieron un 5% respecto al segundo trimestre, hasta 460 millones de dólares, y el margen de interés neto se amplió 4 puntos básicos. Los préstamos C&I crecieron en 2.000 millones de dólares, un 11%, hasta 20.600 millones, mientras que los préstamos multifamiliares y de inmobiliario comercial bajaron en 1.100 millones, hasta 34.100 millones. Los préstamos C&I pasaron a representar el 24% del activo total, frente al 17% a finales de 2025. Flagstar completó una recompra de acciones de 250 millones de dólares a principios de octubre de 2026.
- Flagstar Bank, N.A., Third Quarter 2026 Results (Form 8-K, Exhibit 99.1, SEC EDGAR), 23 oct 2026, 12:03 CEST