IDFC First Bank gana 1.045 crore de rupias en el 2T del ejercicio 2027, frente a 352 crore un año antes

IDFC First Bank obtuvo un beneficio neto de 1.045 crore de rupias en el segundo trimestre del ejercicio 2027, cerrado el 30 de septiembre de 2026, frente a 352 crore de rupias un año antes y 1.075 crore de rupias en el primer trimestre, un 2,8% menos que en el trimestre anterior, según la presentación a inversores del banco.

Las comisiones y otros ingresos subieron un 24,5% interanual, hasta 2.285 crore de rupias, desde 1.836 crore de rupias, y los gastos operativos aumentaron un 16,0%. Los ingresos netos por intereses fueron de 6.184 crore de rupias, frente a 5.113 crore de rupias un año antes, y el beneficio operativo básico, la medida del banco que excluye las ganancias de trading, subió un 38,5%, hasta 2.527 crore de rupias, desde 1.825 crore de rupias. Las provisiones bajaron un 21,7%, hasta 1.137 crore de rupias, desde 1.452 crore de rupias, e incluyen 100 crore de rupias de provisiones genéricas sobre préstamos respaldados por depósitos FCNR(B). El coste del crédito fue del 1,01% de los activos totales medios en el trimestre.

El banco captó en el trimestre 34.390 crore de rupias, unos 3.600 millones de dólares, en depósitos FCNR(B) de clientes indios no residentes, según la presentación, y su International Banking Unit concedió 24.885 crore de rupias en préstamos respaldados por ellos. El margen de interés neto fue del 5,58% en el segundo trimestre, frente al 5,90% del primero sin contar los intereses de una devolución del impuesto sobre la renta. Los depósitos FCNR(B) suman ingresos netos por intereses, beneficio, rentabilidad sobre recursos propios y beneficio por acción, pero reducen el margen porcentual porque amplían el balance, según la presentación.

Los depósitos totales crecieron un 25,9%, hasta 348.583 crore de rupias, desde 276.771 crore de rupias un año antes, incluidos los depósitos FCNR(B); sin ellos, los depósitos de clientes aumentaron un 14,1%. El total de préstamos, incluidos los sustitutos de crédito, subió un 30,1%, hasta 346.913 crore de rupias, o un 20,8% sin los préstamos respaldados por FCNR(B) (neto de IBPC; la cifra bruta de la nota de prensa es del 22,2%), según la presentación. La ratio CASA (cuentas corrientes y de ahorro) media fue del 48,4% en el trimestre, frente al 50,1% del primer trimestre y el 48,6% de un año antes; la nota de prensa atribuye la bajada desde el 50,1% sobre todo a los depósitos FCNR(B).

La ratio de solvencia total del banco era del 14,67% a 30 de septiembre de 2026, frente al 16,82% de un año antes, según la presentación. S&P Global Ratings otorgó al banco su primera calificación internacional, un rating a largo plazo de BBB-, con grado de inversión, según la nota de prensa. El consejo también aprobó que S. Ganesh Kumar, miembro independiente del consejo, ocupe la presidencia no ejecutiva a tiempo parcial a partir del 10 de mayo de 2027, a falta de la aprobación del Banco de la Reserva de la India y de otras autorizaciones regulatorias. Los resultados no están auditados.