Von KI aus dem englischen Original übersetzt. Englisches Original lesen
Rund 139.000 Beschäftigte unterhalb der Ebene der Senior Manager in der britischen Finanzbranche sollen künftig weder jährlich zertifiziert werden noch im Financial Services Register, dem öffentlichen Register der Aufsicht, erscheinen. Das sehen am 22. Oktober 2026 veröffentlichte Vorschläge vor. Nach Angaben der Bankenaufsicht Prudential Regulation Authority (PRA) und der Finanzaufsicht Financial Conduct Authority (FCA) dürften die Änderungen am Senior Managers and Certification Regime (SM&CR), dem Regelwerk zur persönlichen Verantwortlichkeit von Führungskräften, den Unternehmen über zehn Jahre rund 2 Milliarden Pfund ersparen.
- Geschätzte Ersparnis für Unternehmen2 Mrd. £ über 10 Jahre
- Beschäftigte, die aus dem Certification Regime fallenrund 139.000 Personen
- Erwarteter Rückgang der Vorabgenehmigungen durch die PRA43 %
- Ende der Konsultationsfrist22. Januar 2027
- Endgültige FCA-Regeln erwarteterstes Halbjahr 2027
Was sich ändert und was bleibt
| Regelung | Nach den Vorschlägen |
|---|---|
| Certification Regime und jährliche Prüfung für rund 139.000 Beschäftigte | Entfällt |
| Vorabgenehmigung für Funktionen wie Chief Actuaries | Ersetzt durch Meldung an die Aufsicht |
| FCA-Verzeichnis zertifizierter und geprüfter Personen (FCA Directory) | Wird eingestellt |
| Meldeschwelle für Verstöße gegen Verhaltensregeln bei den meisten Beschäftigten | Angehoben |
| Laufende Einreichung von Verantwortlichkeitserklärungen und Zuständigkeitsübersichten | Entfällt |
| Vorabgenehmigung mit Eignungs- und Zuverlässigkeitsprüfung für CEOs, CFOs und Vorsitzende | Bleibt |
| Vorabgenehmigung für meldepflichtige Funktionen in Hochrisikofällen | Kann weiter verlangt werden |
| Verantwortung der Unternehmen für Kompetenz und Verhalten der Beschäftigten | Bleibt |
| Verantwortlichkeit für Funktionen, die künftig nur gemeldet werden | Unverändert |
Quelle: Bank of England / PRA and FCA, 22 October 2026, 22. Oktober 2026.
“Diese Vorschläge erhalten die Kontrollen für die wichtigsten Funktionen, sodass Einzelne für ihr Handeln verantwortlich bleiben, verringern aber den Verwaltungsaufwand, wo er nicht nötig ist. Das gibt Unternehmen mehr Zeit für wachstumsorientierte Aktivitäten und mehr Spielraum, wenn sie Führungskräfte an Bord holen.”
Original: “These proposals keep checks in place for the most important roles, meaning individuals are accountable for their actions, but reduce the administrative burden where it isn't needed, giving firms more time to invest in growth-focused activities and greater flexibility in onboarding senior talent.”
Einige der Änderungen erfordern neue Gesetze. Laut FCA würde der Gesetzentwurf Financial Services and Markets Bill viele detaillierte SM&CR-Vorgaben aus dem Gesetz streichen und es den Aufsehern überlassen, wie sie angewendet werden. Indem sie jetzt konsultieren, könnten sie die Reformen nach Verabschiedung des Gesetzes zügig umsetzen, erklärten die Behörden. Die PRA zufolge halbieren ihre Reformen den Gesamtaufwand ihres Teils des Regelwerks. Bei Unternehmen, die allein von der FCA beaufsichtigt werden und in die Kategorie Enhanced fallen, würden rund 15 Prozent der Anträge durch Meldungen ersetzt und zwei Senior-Manager-Funktionen gestrichen. Die Aufseher stellten die Pläne zeitgleich mit den Mansion-House-Reden von Braddick und FCA-CEO Nikhil Rathi vor.
Das SM&CR gilt seit 2016 für den Bankensektor und wurde später auf die gesamte Finanzbranche ausgeweitet. Die erste Reformstufe trat im April 2026 in Kraft, darunter eine Anhebung der Größenschwellen, nach denen Unternehmen als Enhanced Firms gelten, um 30 Prozent. Die Konsultation der PRA trägt die Nummer CP14/26, die der FCA die Nummer CP26/37.
- Bank of England / PRA, Regulators unveil plans to simplify Senior Manager and Certification Regime, 22. Okt. 2026, 22:00 CEST
- FCA, CP26/37: Senior Managers and Certification Regime (SM&CR) Review: Phase 2, 22. Okt. 2026, 02:00 CEST
- FCA, Executive committees (Nikhil Rathi, chief executive; Sarah Pritchard, deputy chief executive), 2. Okt. 2026, 02:00 CEST